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2019年にはじめた資産運用を全体公開します。(口座解説は楽天証券がオススメ。)

【公開日】2019年12月18日
【更新日】2020年02月24日
 
こんにちは。
タロウ(taroblog)です。


今年も残すところわずかですが、今年は資産運用としてNISA口座を開設しました。
NISA口座の場合は年間120万円までの確定利益・投資金額の配当について非課税なので、
これまでウェルスナビ で約1年半続けてきた掛け金(約40万円)を元手に、楽天証券で投資をスタートしました。

2019年はマーケットの様子を見ながらはじめようと思っていたので、
✔️売却益
✔️配当(毎月・半期・年間)
を調整しながら中期的な目線でトレードをスタートしました。下記に実績ベースを残しています。

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2019年にはじめた資産運用を全体公開します。口座は楽天証券がオススメ。


1.日産自動車(7201)

1.日産自動車(7201)

【購入】:2019/08/19 687.0円×100株
【売却】:2019/10/16 696.6円×100株
【売却益】:461円
【配当】:1,000円 ( 内税203円)

 はじめにNISAのメリットをあまり理解していなかったので、普通に楽天証券で口座を作り特定口座で日産自動車(7201)を2019年8月19日に1株687円で100株購入しました。ご存知の通り日産自動車は社内のゴタゴタがあったため、年初来高値が970円から大きく下落し、ボクの場合は29%ダウンの時点で購入しました。最終的に年初来安値635円と34.5%まで下落したわけですが、なんとか1株693.6円のところで売却。年間配当も当初は40円と言われていましたが、結局は10円だったのが残念でしたが、なんとかマイナスは出さずに行けました。

2.インベスコ・オフィス・Jリート (3298)

2.インベスコ・オフィス・Jリート (3298)

【購入】:2019/10/07 21,750円×18株

【購入】:2019/10/29 21,500円× 2株

【売却】:2019/12/19 21,500円×20株 (12/19 追記)
【売却益】:-4,500円
【配当】:7,800円( ※非課税:NISA口座) 390円×20株

NISA口座を作って最初に購入した銘柄はJ-REITの中で1番単価の安いインベスコOJRにしました。購入時はJリート銘柄全般が上昇傾向であったので、多少のリスクを理解しながらも購入しました。配当については390円で確定しましたので来年1月21日に振込があります。本日時点の終値が21,190円のため、年末〜年明で購入額まで戻れば売却する予定です。 

3.楽天・全米株式インデックス・ファンド

3.楽天・全米株式インデックス・ファンド

【購入①】:2019/11/05 11,917円×25,174口

【購入②】:2019/12/03 12,122円×24,748口
【購入③】:2020/01/0

【売却】:----/--/--                円×--株
【売却益】:---円

 ネット上では評価の高い『楽天・全米株式インデックス・ファンド』毎月3万円の積立投資としてウェルスナビから変更しました。元金としてはまだ6万円ですが、すでに+2.238円(+3.72%)のリターンが出ているのでスタートはいい感じです。
【2020年1月5日追記】+3,141円(+5.23%)まで上昇中です。
米中貿易問題も緩和されている感じではあるので、来年以降このファンドの成長も楽しみにしています。また、毎月楽天カードで購入しているため1%分のポイント(300ポイント)が付与されるのもメリットの1つですね。

4.三菱UFJ Jリートオープン(毎月決算型)

4.三菱UFJ Jリート オープン(毎月決算型)

【購入①】:2019/11/14 21,136円×10,022口
【購入②】:2019/12/19 19,758円×222,189口  

【売却】:----/--/--                円×--株

【分配金】:300円 [翌月へ再投資]

【売却益】:---円

 この投資信託は毎月決算型で300円の配当が支払われるタイプの投資信託です。配当の300円は翌月に再投資されるため、このファンドの償還期2022年4月8日までほったらかしで運用してみようと思っています。2のインベスコ・オフィス・Jリートがうまく売却できたら、こちらに資産を移動させるだけでも毎月7,000円弱の分配金が発生し、理論値では年間利回り18%と他のファンドと比べて魅力的だと思います。

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まとめ

2019年の資産運用について

 今年はこれまで1年半続けてきたウェルスナビの手数料が「1%」と高いことから、途中で楽天証券で株・投資信託へ変更しました。投資信託としては、今のところ楽天・全米株式インデックス・ファンドのパフォーマンスが高く、毎月最大5万円分まで楽天カードで株の購入が可能ですし、楽天ポイントが付与されるためネット上でオススメされているだけあってよい商品だと感じています。
三菱UFJ Jリートオープンについては投資金額を上げるととさらに魅力があると感じていますので、来年以降、有効的な資産運用を進めていきたいと思います。
 【2019年12月19日追記】
 12月20日に約44万円分(基準価格19,500円)で買増!!