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【月次報告】ウェルスナビ 運用開始13ヶ月目の結果

 

【公開日】2019年08月03日
【更新日】2019年08月05日

こんにちは。
ぴーたー(@around30fkg)です。
ウェルスナビをスタートして13ヶ月経過しました。現在ボクの投資条件は以下の通りで進めています。 

 

はじめに〜ウェルスナビとは?


  • 1.手続きは全てオンラインで完結し、ロボアドバイザーによる資産運用。
  • 2.預かり資産は1400億円を突破。運用者数は約12万人。
  • 3.最短3分でお申し込み可能。
  • 4.必要な手続きは3ステップだけ
    【①.無料診断→ ②.口座開設→ ③.ご入金】

ウェルスナビのTOP画像

 

 

【月次報告】ウェルスナビ 運用開始13ヶ月目の結果


1.ウェルスナビ設定条件


 

・目標金額 2,000万円

・初期投資   10万円

・毎月3万円の積立投資

・運用期間 30年

・リスク許容度 5 / 5

2.ウェルスナビ運用13ヶ月目の資産内訳


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スタートして13ヶ月目。今月から毎月の投資額を3万円に増額しました。60歳までの運用計算なので、残り30年ウェルスナビに投資をしていくつもりですが、少しづつ様子を見ながら増額も検討していきたいと思います。資産の内訳としては米国株と日欧株の比率がそれぞれ1/3ずつですが、新たな中国への関税措置を発表後、米国株安、米国債権高なっているため、それに連動して日本株も影響が及ぶため月初の下落は以下仕方ない点もあります。安定思考でいくのであれば、金・債権の比率をあげるべきですが、それではあまり投資のメリットが少ないため、米国株・日欧株への比率を上げています。 

 

3.ウェルスナビ開始13ヶ月目の資産評価額


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円建てでは8月1日時点で0.56%とかつがつプラスでしたが、現在は-1.64%と大きく対中関税政策の影響を受けています。また基本的に2月・6月・8月は株式全体が低迷する傾向にあるため多少の覚悟はしていますが、下落幅がもう少し伸びるのであればドルコスト平均法で別途資金を投入も検討しています。
また、ウェルスナビ は資産額も50万円を超えるため、長期割により毎月の手数料も少なくなるため、手数料などの支出部分も気にかけながらレポートをまとめていきたいと思います。

 

4.お得なウェルスナビ登録方法


【ウェルスナビ 登録方法】

2019年08月1日時点で以下の手順でウェルスナビ の登録が1番お得です。

◉ポイントサイトから登録➡️げん玉からの登録が絶対オススメ◉

👍げん玉に無料登録しウェルナビに登録すると45,000ポイント獲得できます。👍
(※初期投資としては10万円〜より) 1円=0.1円/換金は3,000ポイント/300円より)
 

★すでにげん玉登録済みの方はこちらからそのまま登録できます。

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5.ウェルスナビ13ヶ月目のまとめ


今回は13ヶ月目の報告でした。先月から投資金額を3万円に増額しすぐにプラスへ転じたので月初は安心していました。しかし、やはり米国の中国への関税措置を発動すると大きな影響がでることがわかりました。
ウェルスナビのメリットというのは人口知能(AI)による長期投資ですが、このようなマイナスイベントが発生した場合のリスク回避ができません。効率的なキャッシュフローを考えた場合、都度対応が可能な株・投資信託のポートフォリオの重要性を感じています。今後は楽天証券で運用も始めたいと思います。

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