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【月次報告】ウェルスナビ 運用開始14ヶ月目の結果

 

【公開日】2019年09月18日
【更新日】2019年10月01日

こんにちは。
ぴーたー(@around30fkg)です。
ウェルスナビをスタートして14ヶ月経過しました。現在ボクの投資条件は以下の通りで進めています。 

 

はじめに〜ウェルスナビとは?


  • 1.手続きは全てオンラインで完結し、ロボアドバイザーによる資産運用。
  • 2.預かり資産は1400億円を突破。運用者数は約12万人。
  • 3.最短3分でお申し込み可能。
  • 4.必要な手続きは3ステップだけ
    【①.無料診断→ ②.口座開設→ ③.ご入金】

ウェルスナビのTOP画像

 

 

【月次報告】ウェルスナビ 運用開始14ヶ月目の結果


1.ウェルスナビ設定条件


 

・目標金額 2,000万円

・初期投資   10万円

・毎月3万円の積立投資

・運用期間 30年

・リスク許容度 5 / 5

2.ウェルスナビ運用14ヶ月目の資産内訳


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スタートして14ヶ月目。先月から毎月の投資額を3万円に増額しましたが、やはり米中の貿易合戦の影響もあり、資産の目減りは否めません。長期投資だとはわかっていますが元金に対して最大で円建てで2.5%前後のプラスになっていますが、9月初旬はマイナス(元金36万円に対して最大約9,000円のマイナス)に加え、毎月の手数料を考えると投資に対してのリターンが少し悪い気もしてきました。

下記は2019年9月1日から17日までの運用状況です。投資にはリスクは付き物ですが、長期投資の元本割れが長い期間続くと、そろそろ違う金融商品へシフトも検討したいと思います。

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3.ウェルスナビ開始14ヶ月目の資産評価額


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円建てでは9月1日時点で-4500円、9月3日には-7,600円まで下がりました。ウェルスナビについては毎月管理費的な感じで、「預かり資産の1%分」が手数料として引き落とされます。2018年の7月に本サービスを利用開始して2019年9月までの手数料の総額は2,522円、分配金については総額3,342円とわずかその差額はプラス820円ですので、一旦本年の様子を見た上で、2020年は一度運用方法を改めたいと思います。尚、この1年間の分配金については10月、1月、4月、6月が比較的多い(といっても3桁)でしたので、一旦サービス停止月としては2020年1月まで続けたいと思います。
【9月23日追記】
3連休の間よく考えた上、9月23日付でウェルスナビを辞めることにしました。

 

4.お得なウェルスナビ登録方法


【ウェルスナビ 登録方法】

2019年09月18日時点で以下の手順でウェルスナビ の登録が1番お得です。

◉ポイントサイトから登録➡️げん玉からの登録が絶対オススメ◉

👍げん玉に無料登録しウェルナビに登録すると80,000ポイント獲得できます。(8000円分です。)👍
(※初期投資としては10万円〜より) 1円=0.1円/換金は3,000ポイント/300円より)
 

★すでにげん玉登録済みの方はこちらからそのまま登録できます。

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5.ウェルスナビ14ヶ月目のまとめ


今回は14ヶ月目の報告でした。これまでの分配金や手数料総額との比較を考えると少し運用についてよく考えなければならないと感じ始めています。現在は不動産REIT運用はストップしていますが、ロボティクスによる長期投資ではREITのようにキャピタルゲインを得ることは難しそうなので、キャピタルゲインを狙った投資にチェンジしていこうと思います。とはいえ、完全に資金に余裕があって30年程度積み立てでも大丈夫な方であれば(ボクのようにせっかちでなければ、)ウェルスナビのようなロボティクスによる積立て投資運用をおすすめします。

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この記事を書いた人

ぴーたー

超絶ゆったり系ブロガー。株・投資信託・J-REIT・ときどき仮想通貨について書いてます。 そのほかmacbook情報・アマゾン・楽天など雑記でなんでも書きます。 詳しいプロフィールはこちらから。